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78家保險公司2805億元投資信托產品 投資收益通常9%

來源:互聯網 作者:鑫鑫財經 人氣: 發布時間:2019-04-13
摘要:78家保險公司2805億元投資信托產品 投資收益通常9%, 【導讀】78家保險公司2805億元投資信托產品 投資收益通常9% 保險資金投信托曝五大風險 29家險企被保監會點名

  【導讀78家險公司2805億元投資信托產品 投資收益通常9%

  保險資金投信托曝五大風險 29家險企被保監會點名42次

  保險公司評級機制待完善 險資信托投資風險聚集敲警鐘

  保監會提醒風險:3成以上保險資金信托投資房地產

  中國保監會關于保險公司投資信托產品風險有關情況的通報

  截至2014年二季度末,盡管78家保險公司(集團)投資的信托計劃規模僅占當季度末保險行業總資產的2.99%,但這項產品的累計投資余額較上年末增速達95%。

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  14日,中國保監會通報了近期對保險機構信托投資的數據集中分析和對12家保險公司現場檢查的結果。總結從去年放開信托這類非標投資門檻后,截至2014年二季度末累計投資余額2805億元。同時通報該類投資面臨投資規模增速快、投資集中度高、關聯交易潛在風險、基礎資產不明確、信用評級不完善等風險。

  保監會要求,保險機構加強自身專業能力建設,建立完善投資及后續管理機制;同時,鼓勵有條件的保險公司根據信托投資規模和盈利狀況提取相應的風險準備金。

  到二季度末,78家保險公司(集團)共投資信托計劃739筆,涉及32家信托公司,2805億投資額占二季度末保險行業總資產的2.99%,較一季度末增加768億,增長37.7%,較上年末增加1363億元,增長94.5%。

  “配置信托目的是為了拉高投資收益,通常能到9%,高于資金運用5%的平均水平。”14日晚,一家大型保險集團內部人士對21世紀經濟報道記者說。

  保監會稱,保險機構投資信托計劃的投資集中度較高。一是基礎資產集中,近51%的信托投資集中于房地產和基礎設施等不動產領域;二是交易對手集中,近60%的信托計劃由上海國際信托、建信信托、平安信托、中信信托、中誠信托和華能貴誠信托6家信托公司發行。

  安永財務交易咨詢合伙人李紅軍認為,保險公司必須建立專門的房地產投資風控團隊,管控相關風險。因為如果保險公司內部風險管理措施不夠健全,風控能力不強,房地產行業經驗不夠豐富,則存在所投資的房地產信托產品信用違約風險敞口,也會受到二三線城市房地產市場下行風險的拖累。

  一家保險資管公司人士認為,隨著信托投資占比持續上升,例如關聯交易、信托計劃和基礎資產是否明確對應、及保險公司能否對信托計劃的信用風險進行有效評估,尤其是信用風險評估問題,都需要引起重視。

  他認為,目前,識別信托計劃風險并不能完全依賴外部評級,保險公司需加強內部風控能力,例如對于投資的項目加強實地調研,關注財務報表的真實性問題。

  該人士表示,保監會并未因此次風險排查,對信托投資出臺具體的限制措施,主要還是警示。

  這并不是今年來保監會對投資信托的第一次預警。5月初,保監會發布《關于保險資金投資集合資金信托計劃有關事項的通知》,對保險機構投資集合資金信托計劃有一系列條件限制。

  隨后9月底,保監會又調低了保險資金投資信托計劃的資產認可比例,對比舊規定,除了A級以下或沒有評級的集合資金信托計劃沒有變動外,其余計劃認可標準均下降5%。意味著投資信托需要消耗更多資本滿足償付能力要求。

  保監會副主席陳文輝5月份撰文指出,信托等金融產品風險隱患逐步加大,交叉傳遞性強,需要行業提高警惕,務必要加強風險管理,避免成為最后“接棒者”。(本報記者閆沁波、趙萍對本文亦有貢獻)

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