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基金理財專家:權益類和固收類基金配比6:4較合適

來源:互聯網 作者:鑫鑫財經 人氣: 發布時間:2019-06-17
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基金理財專家:權益類和固收類基金配比6:4較合適

隨著金融行業日趨市場化,人們對資金增值的訴求愈發強烈,個人理財投資也成為時下的熱門話題。

基金公司作為我國資本市場專業的投資機構,使得基金不失為投資理財的上選。古人有云“聞道有先后,術業有專攻”。投資其實是一件非常專業的事,即使你是某一領域的佼佼者,但未必能做好投資理財。因此,把錢交給專家打理,成為現如今普通投資者的明智之選。

但不得不注意的是,在市場行情快速輪動的背景下,怎樣將資產進行配比才能獲取收益最大化,成為困擾普通投資者的難題。

證券日報》基金新聞部根據上海證券基金研究中心近8年來各類型基金回報率的年化數據推算,投資者若將10萬元資產用以投資基金,如果風格激進,全部配置股票型基金,則全年預計收益在2萬元左右;若風格保守,將資產全部投向債券類基金,則全年收益在7000元左右;對風格穩健的投資者來說,對資產投資采用6:4的配比,全年收益預計在1400元左右。

基金理財升溫

新增開戶數同比增77.85%

今年以來,在市場回暖的普遍預期下,基金受到投資者的密切關注。中國登記結算有限責任公司公示數據顯示,截至3月8日,今年以來短短9個交易周內,新增基金開戶數就已達85.59萬戶,其中有5周突破10萬戶大關,同比大幅提升77.85%。

基金公司也有所動作,在產品同質化明顯的市場背景下,為了獲取投資者的認可,各公司在產品創新方面下足了力氣。與此同時,隨著今年申報新基金的監管政策進一步放松,基金公司之間的存量之爭異常激烈。由于申報便捷,不少公司已提前準備多只不同類型的產品,隨著市場行情的變化,擇機發行適應市場走勢的產品,為不同風險偏好的投資者提供多種選擇。

基金投資

或已進入“蜜月期”

需要注意的是,基金投資者往往對相關專業知識的掌握并不深入,因此,在面對瞬息萬變的市場行情時,如何對資產進行配比成為一大難題。

基于今年市場回暖的普遍預期,基金投資者對權益類基金的偏好有所提升。《證券日報》基金新聞部從基金第三方銷售機構得知,自年初以來,咨詢權益類基金產品的投資者較以往明顯增多。但近期市場的回調,也使不少投資者對自身的資產應如何進行分配頭痛不已。

有基金經理認為,雖然近期大盤出現短期回調,但對今年市場的整體宏觀環境依然比較樂觀,并認為今年的投資環境相對來說正處于比較好的時期,也可以說是投資的“蜜月期”

7%至20%

基金理財收益率可觀

那么,對投資者而言,在今年的市場環境下,應該如何對資產進行配比才能取得最有效率的收益呢?

《證券日報》基金新聞部致電上海證券基金研究中心首席分析師代宏坤,他表示,就今年上半年的市場行情來看,股票型基金和債券型基金相對都有較好的投資機會和價值。而下半年,預計股票市場的表現要優于債券市場。

代宏坤建議,對于穩健的投資者來說,今年應采取較為平衡的配置,權益類和固定收益類基金的配比保持在6:4較為合適。

“對于投資風格激進的投資者來說,若將資產全部配置股票型基金,按照近8年此類基金的年化收益均值推算,全年收益率在20%左右。對于投資風格保守的投資者來說,如果將資產全部配置債券型基金,按照近8年此類基金的年化收益均值推算,全年收益率在7%左右。”代宏坤如是表示。

綜上所述, 根據上海證券基金研究中心近8年對各類型基金年化收益率的跟蹤數據推算,投資者若將10萬元資產投資于基金,如果風格激進,全部配置股票型基金,則全年預計收益2萬元左右。若風格保守,將資產全部投向債券類基金,則全年收益在7000元左右。對風格穩健的投資者來說,配置采用6:4的配比,全年收益預計在1400元左右。

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